En tant qu’Officier AML/BSA chez BitPay, vous jouerez un rôle essentiel pour garantir que nos activités de conformité et de gestion des risques respectent toutes les exigences réglementaires applicables, y compris celles définies par le Département des services financiers de l’État de New York (NYDFS). Vous mettrez en œuvre et superviserez le programme AML/BSA afin d’identifier, de prévenir et de signaler les activités suspectes liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme. Vous agirez également en tant que stratège orienté business, en alignant la gestion des risques sur les objectifs de l’entreprise pour renforcer sa résilience, en communiquant efficacement les notions de risque et de conformité, et en soutenant une prise de décision rapide et agile en collaboration avec les autres responsables de département. En outre, vous serez responsable de la réalisation et de la supervision d’évaluations internes des risques, notamment en travaillant avec et en dirigeant des prestataires d’audit tiers.

Si vous êtes un professionnel chevronné et fortement motivé de la conformité et des risques, avec un solide historique en matière de respect des exigences réglementaires et de gestion de projets, nous vous invitons à postuler. Rejoignez notre équipe et contribuez à garantir que notre organisation reste engagée dans l’excellence en matière de conformité et de réglementation.

Responsabilités :
– Développer et maintenir le programme AML/BSA, les politiques et les procédures conformément aux exigences du NYDFS
– Mettre régulièrement à jour les politiques et procédures AML/BSA afin de refléter les évolutions réglementaires et les meilleures pratiques du secteur
– Superviser la gestion au quotidien du programme AML/BSA/OFAC à l’échelle de l’organisation
– Réaliser une due diligence renforcée pour les clients à haut risque
– Créer et maintenir des profils de risque clients
– Préparer et déposer des déclarations SAR auprès de FinCEN et d’autres agences compétentes, conformément aux exigences réglementaires
– Assurer la formation AML afin de garantir que les employés comprennent les politiques et procédures AML
– Rester à jour sur les réglementations, les orientations et les meilleures pratiques en matière d’AML/BSA
– Collaborer avec les auditeurs internes et externes lors des audits AML
– Mener des évaluations des risques continues afin d’identifier et d’atténuer les risques AML potentiels
– Diriger des initiatives d’évaluation des risques avec des équipes pluridisciplinaires, y compris gérer et diriger les cabinets d’audit tiers si nécessaire
– Avoir une solide connaissance pratique des validations de modèles AML, réaliser des audits AML/BSA indépendants et s’associer à d’autres responsables pour mettre à jour les évaluations globales des risques de l’entreprise pour de nouveaux produits ou améliorations
– Concevoir, mettre à jour et déployer des processus de gestion des risques d’entreprise
– Servir d’interlocuteur clé auprès des régulateurs et des clients, agir comme ambassadeur de marque sur les sujets de risque et de contrôle, et sensibiliser les parties prenantes au risque
– Être un point de contact pour les activités de gestion des risques et d’audit interne en collaboration avec la direction des départements
– Mener ou participer à des comités tels que le Comité des risques d’entreprise, le Comité d’acceptation des clients, le Comité d’audit, le Comité de gestion des risques et d’autres
– Évaluer les résultats des audits, des examens et des enquêtes; préparer des rapports de constats; et recommander des limites de risque appropriées à la direction
– Fournir des mises à jour régulières à la direction senior et au Conseil sur l’état des efforts d’atténuation des risques, selon les demandes
– Réaliser des revues QA de l’inventaire des risques et des contrôles de la Conformité ainsi que des auto-évaluations des contrôles afin d’assurer l’alignement avec les politiques et normes de l’entreprise
– Concevoir et superviser, dans une perspective de leadership et de stratégie, les systèmes de contrôle pour les programmes BSA, AML et OFAC
– Aider le département Audit avec des tests ciblés, la planification des audits, la coordination avec les auditeurs internes/externe, et la validation des constats d’audit
– Recommander des améliorations à la direction concernant les processus BSA-AML
– Travailler étroitement avec des tiers afin de s’assurer que les renouvellements NMLS et MLO sont complétés dans les délais requis

Exigences :
– Bonne connaissance et expérience pratique solides des concepts et applications BSA/AML et OFAC, dans une variété de contextes opérationnels, idéalement dans la cryptomonnaie ou les services financiers/fintech
– Expérience des exigences du NYDFS BitLicense et des obligations de conformité pour les sociétés MSB
– Certification CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist)
– Expérience préalable en audit (conformité, finance ou comptabilité)
– Excellentes compétences en communication écrite et orale, y compris expérience de présentation
– Solides compétences analytiques et en résolution de problèmes
– Grande attention aux détails et capacité à travailler de manière autonome
– Diplôme universitaire dans un domaine connexe (par ex. Droit, Gestion des risques, Business)
– Expérience démontrée en management de la gestion des risques d’entreprise, incluant la supervision de plusieurs domaines de risque et l’agrégation des expositions aux risques
– Capacité prouvée à travailler efficacement avec des parties prenantes internes et externes (direction, Conseil, régulateurs, cabinets d’audit, etc.)

40 000 — 80 000 $/an