À propos de NuBank
NuBank est l’une des plus grandes plateformes mondiales de services financiers digitaux, au service d’environ 80 millions de clients au Brésil, au Mexique et en Colombie. Entreprise technologique de premier plan, NuBank utilise l’innovation pour proposer des solutions financières simples, intuitives, pratiques, à faible coût et axées sur l’humain, destinées aux particuliers et aux PME. Guidée par sa mission de réduire la complexité et d’autonomiser les personnes, NuBank étend l’accès aux services financiers en Amérique latine — en reliant la recherche de profit à une démarche à impact afin de créer de la valeur et de produire un effet positif dans les communautés où elle opère. Pour en savoir plus, rendez-vous sur https://www.nu.com.co.

Notre équipe Solutions réglementaires
Notre équipe Solutions réglementaires accompagne la croissance durable de NuBank en répondant aux exigences réglementaires liées aux opérations AML Ops, en remettant en question le statu quo grâce à :

– Offrir la meilleure expérience à nos clients tout au long du processus AML Ops, en maintenant les plus hauts standards en matière de qualité des données clients et de diligence raisonnable, conformément aux régulateurs applicables et à nos politiques internes.
– Analyser et examiner les alertes transactionnelles AML générées par le système de surveillance des transactions AML afin d’identifier toute activité suspecte — en contribuant à bâtir une société plus éthique et plus équitable, tout en reconnaissant que ce travail constitue également un moteur clé de la croissance et du développement à long terme de NuBank.

Engagés à faire preuve de rigueur, de flexibilité et de résilience — conformément aux principes de Nu.

Aperçu du poste
Pour y parvenir, notre squad opérationnel — AML Ops — est chargé de protéger NuBank contre les activités criminelles, d’aider à prévenir le blanchiment de l’argent « sale » dans l’économie colombienne, de respecter l’ensemble des réglementations requises et d’assurer la continuité des activités.

En tant qu’analyste AML Ops (surveillance transactionnelle), vous devez notamment :
– Analyser les alertes transactionnelles générées par le système de surveillance AML afin d’identifier des situations suspectes.
– Préparer des dossiers d’enquête complets pour escalader les cas vers le Forum local AML & Conformité.
– Renforcer l’équipe AML en alignant les responsabilités d’une institution financière et celles d’une entreprise du secteur réel.
– Produire des rapports sophistiqués afin d’informer rapidement les autorités colombiennes concernées (UIAF) des activités de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
– Identifier d’éventuels réseaux de blanchiment d’argent et effectuer les escalades appropriées.
– Appliquer les typologies FIU.
– Soutenir et valoriser la diffusion des valeurs et de la culture de Nu.

Nous recherchons un analyste AML Ops expérimenté qui :
– Est titulaire d’une licence (Bachelor’s).
– Dispose de 2 ans d’expérience dans la surveillance d’alertes AML transactionnelles et/ou dans des fonctions de conformité liées à la surveillance transactionnelle.
– A de l’expérience en enquêtes AML et en analyse de réseau.
– Connaît la structure et le contenu des déclarations d’activités suspectes adressées à l’UIAF.
– A une solide compréhension des réglementations spécifiques à la zone concernée et la capacité de les appliquer dans le travail quotidien.
– A un anglais niveau intermédiaire supérieur.
– Fait preuve d’une grande attention aux détails, d’un esprit orienté données et axé sur les résultats.
– Connaît les sanctions et les processus KYC liés à l’AML.
– A d’excellentes compétences en communication et la capacité d’engager le dialogue avec des personnes issues d’horizons et de cultures divers.

Lieu et avantages clés
Ce poste est basé à Bogotá, en Colombie. Les avantages clés incluent :
– Assurance santé et assurance vie
– Possibilité de gagner des actions (equity)
– NuLanguage (programme d’apprentissage des langues)
– Congé parental
– NuCare (programme d’aide aux employés)
– Partenariat salle de sport

Notre façon de travailler chez Nu
Notre modèle de travail est hybride. Les cycles de travail peuvent aller de deux à trois mois selon les besoins de l’entreprise. Pour chaque période de huit à douze semaines de télétravail, vous serez au bureau. En savoir plus ici.

Diversité & Inclusion chez NuBank
Nous voulons créer des produits pour tout le monde et nous formons des équipes fortes, diversifiées, pour relever ce défi. Nous sommes une équipe de professionnels de la technologie hautement créatifs et nous recrutons avec une égalité des chances, quel que soit le genre, l’origine ethnique, la religion, l’orientation sexuelle ou le parcours. Nous sommes fiers de constater que 30 % des employés de NuBank s’identifient comme faisant partie de la communauté LGBTQ+ et que 40 % de notre équipe est composée de femmes dans l’ensemble des rôles et à tous les niveaux hiérarchiques. Nous sommes une organisation « process-light » qui valorise les interactions humaines, au cœur de notre culture. Chez NuBank, chacun a la possibilité de s’exprimer, de participer, de progresser et de partager ses idées.