Sobre CloudWalk:
No somos solo otro “unicornio” de fintech. Somos un grupo de soñadores, creadores y entusiastas de la tecnología que construyen el futuro de los pagos. Con millones de clientes y un fuerte impulso por la innovación, estamos ampliando nuestra red neuronal—literal y metafóricamente.
El equipo de Cumplimiento ayuda a los equipos de CloudWalk a lanzar productos y servicios disruptivos, ofreciendo al mismo tiempo la mejor experiencia de usuario posible y cumpliendo con los requisitos regulatorios.
Buscamos un profesional práctico, apasionado por las nuevas tecnologías y los productos disruptivos, para unirse a nuestro equipo de Regulación.
Descripción general: Buscamos un Analista de AML altamente capacitado y analítico con experiencia en operaciones de Prevención del Lavado de Activos (AML) y Financiación del Terrorismo (CTF). El candidato ideal será fuerte en análisis de datos y contará con una base sólida en servicios financieros, preferiblemente en fintech.
¿Qué harás?
- Supervisión de políticas y procedimientos de AML: Crear, actualizar y mejorar continuamente las políticas y procedimientos internos de AML en línea con la normativa vigente en Brasil y en Estados Unidos (Bank Secrecy Act–BSA, USA PATRIOT Act, OFAC y FinCEN), así como con estándares internacionales relevantes. Coordinar iniciativas de Conozca a su Cliente (KYC), Conozca a su Empleado (KYE) y Conozca a su Proveedor (KYS), asegurando procesos consistentes y datos de alta calidad.
- Monitoreo e investigación de transacciones: Monitorear las transacciones financieras de forma continua para identificar posibles indicadores de lavado de dinero, fraude o financiación del terrorismo, de acuerdo con requisitos regulatorios como COAF (Brasil) y FinCEN (EE. UU.). Usar herramientas y métodos avanzados (incluyendo soluciones de aprendizaje automático y análisis de datos) para detectar anomalías, realizar investigaciones detalladas y garantizar informes consistentes de reportes de actividades sospechosas (SARs).
- Análisis de riesgos y cumplimiento: Evaluar los riesgos asociados a nuevos productos y servicios, garantizando que los flujos de trabajo y procesos cumplan con estándares regulatorios locales e internacionales. Establecer y fortalecer continuamente los controles internos para reducir la exposición a riesgos de lavado de dinero y financiación ilícita, considerando tanto los requisitos de EE. UU. (BSA, Patriot Act) como las regulaciones brasileñas (Ley N.º 9.613/98 y normas del Banco Central).
- Interacción regulatoria: Actuar como principal punto de contacto para comunicaciones y presentaciones ante organismos regulatorios como COAF (Brasil) y FinCEN (EE. UU.). Asegurar el cumplimiento de todas las obligaciones regulatorias, incluidos reportes periódicos, mantenimiento de registros preciso y preparación para auditorías e inspecciones en Brasil y en Estados Unidos.
- Capacitación y fortalecimiento de capacidades: Desarrollar materiales de capacitación y realizar talleres para equipos internos con el fin de promover la concientización y educación continua en AML/CTF, alineados con las mejores prácticas y las expectativas regulatorias de EE. UU. Mantener al equipo actualizado sobre nuevas regulaciones, tendencias en delitos financieros y mejores prácticas de la industria (por ejemplo, enfoques basados en IA y monitoreo basado en riesgo).
- Colaboración multidisciplinaria: Trabajar estrechamente con los equipos de Legal, Auditoría Interna, Operaciones, Tecnología, Producto y Comercial para asegurar que las soluciones de AML sean efectivas e integradas en los procesos de cada área.
- Alineación estratégica: Mantener comunicación constante para anticipar riesgos potenciales o cambios regulatorios, fortaleciendo una cultura de cumplimiento en toda la organización.
- Eficacia y sinergia: Adaptar políticas, procedimientos y soluciones de monitoreo a las necesidades de cada departamento, mejorando la detección de irregularidades y aumentando la eficiencia operativa.
- Estrategia de crecimiento y mejora continua: Liderar iniciativas para mejorar los procesos de AML incorporando retroalimentación y nuevas tecnologías (incluidas soluciones de IA) para impulsar la eficiencia y la precisión al identificar comportamientos sospechosos. Asociarse con equipos de negocio para asegurar que los planes de crecimiento y lanzamiento de productos contemplen requisitos de cumplimiento, gestión de riesgos y regulaciones específicas del mercado estadounidense.
Lo que necesitas para tener éxito:
- Habilidades comprobadas de análisis de datos: Experiencia sólida gestionando y analizando grandes volúmenes de datos de múltiples fuentes. Se valora mucho el conocimiento de SQL y Python.
- Experiencia en AML: Experiencia sólida en operaciones de AML/CTF, incluida la labor específica en Monitoreo, KYC/CDD, prácticas de KYE y KYP dentro de fintech o industrias relacionadas.
- Habilidades de comunicación: Inglés fluido con excelentes habilidades de comunicación escrita y verbal.
- Resolución de problemas: Habilidades analíticas y de resolución de problemas sólidas, gran atención al detalle y capacidad para trabajar bajo presión.
- Comprensión básica de prompt engineering: Capacidad demostrada para interactuar con y utilizar de manera efectiva tecnologías de IA.
Deseable:
- Conocimiento de regulaciones internacionales: Familiaridad con leyes y estándares de cumplimiento de EE. UU. u otros mercados relevantes (por ejemplo, FCPA, Directivas AML de la UE).
- Automatización de procesos: Experiencia mejorando y automatizando tareas de AML con scripts o herramientas de análisis de datos.
- Plataformas de Business Intelligence: Experiencia con herramientas de BI (Looker, Power BI, Tableau, Metabase) para construir paneles e informes de cumplimiento.
- Integración de IA: Experiencia práctica con herramientas de IA (por ejemplo, ChatGPT) y modelos de aprendizaje automático para mejorar la detección de actividades sospechosas y apoyar la toma de decisiones.
El futuro que vemos:
En CloudWalk, imaginamos un futuro en el que la IA ayude a que cada área alcance nuevos niveles de impacto:
• Equipos de personas utilizando IA para transformar la adquisición de talento y el desarrollo de empleados.
• Equipos de marketing construyendo estrategias de campañas basadas en datos y habilitadas por IA.
• Equipos de Customer Success mejorando las experiencias de los clientes con soluciones inteligentes.
• Analistas de riesgo combinando experiencia humana con IA para gestionar la complejidad.
• Diseñadores trabajando con IA para ampliar las posibilidades creativas.
Únete a CloudWalk, donde no solo estamos creando soluciones—estamos construyendo juntos un futuro más inteligente y basado en IA para los pagos
Al postularte a este puesto, tus datos serán procesados de acuerdo con la Política de Privacidad de CloudWalk, que puedes leer aquí en portugués y aquí en inglés.
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