Sobre a CloudWalk:
Não somos apenas mais uma unicórnio fintech. Somos um grupo de sonhadores, construtores e entusiastas de tecnologia criando o futuro dos pagamentos. Com milhões de clientes e uma forte dedicação à inovação, estamos expandindo nossa rede neural — literalmente e de forma metafórica.
O Time de Compliance ajuda as equipes da CloudWalk a lançarem produtos e serviços disruptivos, oferecendo também a melhor experiência possível para o usuário, atendendo simultaneamente às exigências regulatórias.
Buscamos um profissional prático, apaixonado por novas tecnologias e produtos disruptivos, para se juntar ao nosso time regulatório.
Visão geral: Estamos buscando um Analista de AML altamente qualificado e analítico, com experiência em operações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF). O candidato ideal terá forte capacidade de análise de dados e sólida vivência na área de serviços financeiros, de preferência em fintech.
O que você fará:
- Supervisão de políticas e procedimentos de AML: Criar, atualizar e aprimorar continuamente políticas e procedimentos internos de AML de acordo com as regulamentações vigentes tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos (Bank Secrecy Act–BSA, USA PATRIOT Act, OFAC e FinCEN), além de padrões internacionais relevantes. Coordenar iniciativas de Conheça Seu Cliente (KYC), Conheça Seu Funcionário (KYE) e Conheça Seu Fornecedor (KYS), garantindo processos consistentes e dados de alta qualidade.
- Monitoramento e investigação de transações: Monitorar transações financeiras de forma contínua para identificar possíveis indicadores de lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo, em conformidade com exigências regulatórias como COAF (Brasil) e FinCEN (EUA). Usar ferramentas e métodos avançados (incluindo soluções de machine learning e análise de dados) para detectar anomalias, realizar investigações detalhadas e garantir relatórios consistentes de comunicações de atividades suspeitas (SARs).
- Análise de risco e compliance: Avaliar riscos associados a novos produtos e serviços, assegurando que fluxos de trabalho e processos atendam padrões regulatórios locais e internacionais. Estabelecer e fortalecer continuamente controles internos para reduzir exposição a riscos de lavagem de dinheiro e financiamento ilícito, considerando tanto requisitos dos EUA (BSA, Patriot Act) quanto regulamentações brasileiras (Lei nº 9.613/98 e normas do Banco Central).
- Relacionamento regulatório: Atuar como principal ponto de contato para comunicações e envios a órgãos reguladores como COAF (Brasil) e FinCEN (EUA). Garantir conformidade com todas as obrigações regulatórias, incluindo relatórios periódicos, manutenção de registros precisa e prontidão para auditorias e inspeções tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos.
- Treinamento e desenvolvimento de capacidade: Desenvolver materiais de treinamento e conduzir workshops para as equipes internas, promovendo conscientização e educação contínuas sobre AML/CTF, alinhadas às melhores práticas e às expectativas regulatórias dos EUA. Manter o time atualizado sobre novas regulamentações, tendências de crimes financeiros e melhores práticas da indústria (por exemplo, abordagens baseadas em IA e monitoramento baseado em risco).
- Colaboração multidisciplinar: Trabalhar em estreita colaboração com Jurídico, Auditoria Interna, Operações, Tecnologia, Produto e times Comercial para garantir que soluções de AML sejam eficazes e incorporadas aos processos de cada departamento.
- Alinhamento estratégico: Manter comunicação constante para antecipar potenciais riscos ou mudanças regulatórias, fortalecendo uma cultura de compliance por toda a organização.
- Eficácia e sinergia: Adaptar políticas, procedimentos e soluções de monitoramento às necessidades de cada departamento, melhorando a detecção de irregularidades e aumentando a eficiência operacional.
- Estratégia de crescimento e melhoria contínua: Liderar iniciativas para aprimorar processos de AML, incorporando feedback e novas tecnologias (incluindo soluções de IA) para aumentar eficiência e precisão na identificação de comportamentos suspeitos. Fazer parceria com times de negócios para garantir que os planos de crescimento e de lançamento de produtos considerem requisitos de compliance, gestão de riscos e regulamentações específicas do mercado dos EUA.
O que você precisa para ter sucesso:
- Comprovada habilidade em análise de dados: Forte experiência no manuseio e na análise de grandes volumes de dados de múltiplas fontes. Conhecimento de SQL e Python é altamente valorizado.
- Especialização em AML: Sólida experiência com operações de AML/CTF, incluindo trabalho específico em Monitoramento, KYC/CDD, práticas de KYE e KYP dentro de fintech ou setores relacionados.
- Habilidades de comunicação: Inglês fluente com excelente comunicação escrita e verbal.
- Resolução de problemas: Fortes habilidades analíticas e de resolução de problemas, excelente atenção aos detalhes e capacidade de trabalhar sob pressão.
- Compreensão básica de prompt engineering: Capacidade demonstrada de interagir e utilizar de forma eficaz tecnologias de IA.
O que seria um diferencial:
- Conhecimento de regulamentações internacionais: Familiaridade com leis e padrões de compliance dos EUA ou de outros mercados relevantes (por exemplo, FCPA, Diretivas de AML da UE).
- Automação de processos: Experiência melhorando e automatizando tarefas de AML usando scripts ou ferramentas de análise de dados.
- Plataformas de Business Intelligence: Experiência com ferramentas de BI (Looker, Power BI, Tableau, Metabase) para criar dashboards e relatórios de compliance.
- Integração de IA: Experiência prática com ferramentas de IA (por exemplo, ChatGPT) e modelos de machine learning para aprimorar a detecção de atividades suspeitas e apoiar a tomada de decisão.
O futuro que vemos:
Na CloudWalk, imaginamos um futuro em que a IA ajuda cada área a alcançar novos níveis de impacto:
• Times de pessoas usando IA para transformar aquisição de talentos e desenvolvimento de colaboradores.
• Times de marketing criando estratégias de campanhas orientadas por dados e alimentadas por IA.
• Times de Customer Success melhorando a experiência dos clientes com soluções inteligentes.
• Analistas de risco combinando conhecimento humano com IA para gerenciar a complexidade.
• Designers trabalhando em parceria com IA para ampliar as possibilidades criativas.
Junte-se à CloudWalk, onde não estamos apenas construindo soluções — estamos criando juntos um futuro mais inteligente e orientado por IA para os pagamentos
Ao se candidatar a esta vaga, seus dados serão processados de acordo com a Política de Privacidade da CloudWalk, que você pode ler aqui em português e aqui em inglês.
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