关于 CloudWalk：

我们不仅仅是另一家金融科技独角兽。我们是一群怀揣梦想的探索者、建设者与技术爱好者，正在打造支付领域的未来。凭借数百万客户与强烈的创新驱动力，我们正在“扩展”我们的神经网络——既是字面意义上的，也是隐喻意义上的。

合规团队帮助 CloudWalk 各团队在满足监管要求并提供尽可能优质用户体验的前提下，推出具有颠覆性的产品与服务。

我们正在寻找一位动手能力强、热衷于新技术与颠覆性产品的专业人士，加入我们的监管团队。

概览：
我们正在寻找一名经验丰富且具备分析能力的 AML 分析师，具备反洗钱（AML）及反恐融资（CTF）运营经验。理想候选人应具备扎实的数据分析能力，并拥有金融服务方面的良好背景，优先考虑金融科技（fintech）领域。

你将负责的工作：
– AML 政策与流程监督：依据当前适用于巴西与美国的法规（《银行保密法》（BSA）、《美国爱国者法案》（USA PATRIOT Act）、OFAC 以及 FinCEN），以及相关的国际标准，制定、更新并持续改进内部 AML 政策与流程。统筹了解你的客户（KYC）、了解你的员工（KYE）与了解你的供应商（KYS）相关举措，确保流程一致且数据质量高。
– 交易监测与调查：持续监测金融交易，以识别潜在的洗钱、欺诈或恐怖融资迹象，符合监管要求（如巴西 COAF 与美国 FinCEN）。运用先进工具与方法（包括机器学习与数据分析解决方案）检测异常，开展详细调查，并确保可疑活动报告（SARs）的上报保持一致性与准确性。
– 风险分析与合规：评估新产品与服务相关风险，确保工作流与流程符合本地及国际监管标准。建立并持续强化内部控制，以降低洗钱与非法融资风险敞口，充分考虑美国要求（BSA、爱国者法案）以及巴西法规（第 9.613/98 号法律与央行相关规定）。
– 与监管机构沟通：作为与监管机构（如巴西 COAF、美国 FinCEN）沟通与提交材料的主要联络人。确保履行所有监管职责，包括定期报告、准确记录保存，以及在巴西与美国均具备应对审计与检查的准备能力。
– 培训与能力建设：开发培训材料，并为内部团队组织研讨会，以推动持续的 AML/CTF 认知与教育，并与最佳实践及美国监管期望保持一致。持续让团队了解新法规、金融犯罪趋势与行业最佳实践（例如基于 AI 的方法与基于风险的监测）。
– 跨学科协作：与法务、内部审计、运营、技术、产品与商业团队紧密合作，确保 AML 解决方案有效落地并融入各部门的流程之中。
– 战略一致性：保持持续沟通，以预判潜在风险或监管变更，并在组织内部强化以合规为导向的文化。
– 有效性与协同：针对各部门需求定制政策、流程与监测解决方案，提升对异常情况的发现能力，并提高运营效率。
– 增长策略与持续改进：牵头推动改进 AML 流程的相关举措，通过引入反馈与新技术（包括 AI 解决方案）提升识别可疑行为的效率与准确性。与业务团队合作，确保增长与产品上线计划纳入合规要求、风险管理以及特定的美国市场法规考虑。

你需要具备的条件：
– 经验证的数据分析能力：具备处理并分析来自多来源的大规模数据的丰富经验。熟悉 SQL 与 Python 具有高度加分。
– AML 专业能力：具备扎实的 AML/CTF 运营经验，包括在 fintech 或相关行业中开展监测、KYC/CDD、KYE 及 KYP 实践等方面的具体工作经验。
– 沟通能力：英语流利，具备出色的书面与口头沟通能力。
– 问题解决能力：具备强大的分析与问题解决能力，注重细节，并能在压力下工作。
– 具备基础的提示工程理解：已展示出能够与并有效使用 AI 技术的能力。

加分项：
– 了解国际法规：熟悉美国或其他相关市场的合规法律与标准（例如 FCPA、欧盟 AML 指令）。
– 流程自动化：使用脚本或数据分析工具改进并自动化 AML 任务的经验。
– 商业智能平台经验：使用 BI 工具（Looker、Power BI、Tableau、Metabase）构建仪表盘与合规报告的经验。
– AI 集成经验：具备使用 AI 工具（如 ChatGPT）与机器学习模型的实操经验，以提升可疑活动检测能力并支持决策。

我们展望的未来：
在 CloudWalk，我们设想一个由 AI 帮助各领域实现更高影响力的未来：
– 人才团队使用 AI 来改变人才获取与员工发展。
– 市场团队构建基于数据、由 AI 驱动的营销活动策略。
– 客户成功团队通过智能解决方案提升客户体验。
– 风险分析师将人类专业知识与 AI 结合，以管理复杂性。
– 设计师与 AI 携手，拓展创造力的可能性。

加入 CloudWalk——我们不仅在构建解决方案，更是在共同打造更聪明、由 AI 驱动的支付未来。

申请本职位后，你的数据将根据 CloudWalk 的隐私政策进行处理。你可以在这里阅读葡萄牙语版本：这里（葡萄牙语链接），以及英语版本：这里（英语链接）。