申请截止日期：2026年7月17日
部门：法律与合规
地点：坦帕（远程，来自美国；优先佛罗里达州）

职位描述
我们正在招聘一名KYC（了解你的客户）分析师，这是一项合规专业岗位，负责核实客户身份、评估其金融风险，并确保金融机构满足反洗钱（AML）及监管要求。

主要职责
– 客户尽职调查（CDD）与加强尽职调查（EDD）： 对新客户及现有客户开展全面调查，以核实身份、所有权结构和业务活动，包括对高风险客户执行EDD。
– 风险评估与筛查： 进行背景调查，并与制裁名单、政治敏感人物（PEPs）及不良媒体信息进行筛查，以识别潜在的金融犯罪风险。
– 文件收集与报告： 收集并审阅支撑文件（例如护照、公司注册文件、财务报表），以确保符合内部政策及外部法律法规。记录调查结果，并将可疑活动报告给合规官员或相关监管机构。
– 协同合作： 作为主题专家，向前线团队（Front Office）、销售或客户关系管理团队就合规要求、入职状态及文件需求提供建议。
– 政策制定： 协助加强内部控制、工作流程及自动化报告系统，以提升入职审核的效率与准确性。

任职要求
– 技术知识： 熟悉AML/KYC法规（例如BSA、美国《爱国者法案》（USA PATRIOT Act）、OFAC、FINRA）及金融犯罪风险框架。
– 分析能力： 注重细节，能够解读复杂的财务数据，以识别异常或趋势。
– 沟通能力： 具备优秀的口头与书面沟通能力，能够与客户、内部团队及管理层就敏感合规事项进行协调。
– 研究能力： 熟练使用外部数据库、公司注册信息及研究工具（例如World-Check、Dow Jones、邓白氏Dun & Bradstreet）来核实客户信息。
– 教育与经验： 金融、商务或会计相关学士学位，通常具备2至5年合规或金融服务领域的相关经验。优先考虑持有CAMS（注册反洗钱专家）证书。

地点
美国佛罗里达州坦帕（Tampa, Tampa, Florida, United States）