نبذة عن CloudWalk:
نحن لسنا مجرد شركة فين-تك عملاقة أخرى. نحن مجموعة من الحالمين والبنّائين ومحبي التكنولوجيا، نعمل على صناعة مستقبل المدفوعات. ومع ملايين العملاء ودافع قوي للابتكار، نوسع شبكتنا العصبية—حرفيًا ومجازًا.
يساعد فريق الالتزام فرق CloudWalk على إطلاق منتجات وخدمات مبتكرة تُحدث تغييرًا، مع تقديم أفضل تجربة ممكنة للمستخدم، وفي الوقت نفسه تلبية المتطلبات التنظيمية.
نبحث عن متخصص عمليّ ومتحمس للتقنيات الجديدة والمنتجات المبتكرة للانضمام إلى فريقنا التنظيمي.
نظرة عامة: نبحث عن محلل AML عالي المهارة والتحليل، لديه خبرة في عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (CTF). سيكون المرشح المثالي قويًا في تحليل البيانات، ولديه خلفية راسخة في الخدمات المالية، ويفضَّل أن تكون ضمن مجال الفين-تك.
ما الذي ستقوم به:
- الإشراف على سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال: إنشاء سياسات وإجراءات داخلية لمكافحة غسل الأموال وتحديثها وتحسينها باستمرار بما يتوافق مع اللوائح الحالية في كل من البرازيل والولايات المتحدة (قانون السرية المصرفية—BSA، قانون USA PATRIOT، OFAC، وFinCEN)، وكذلك المعايير الدولية ذات الصلة. تنسيق مبادرات اعرف عميلك (KYC) واعرف موظفك (KYE) واعرف موردك (KYS)، مع ضمان اتساق الإجراءات وجودة البيانات.
- مراقبة المعاملات والتحقيق: مراقبة المعاملات المالية بشكل مستمر لتحديد مؤشرات محتملة على غسل الأموال أو الاحتيال أو تمويل الإرهاب، وفقًا لمتطلبات تنظيمية مثل COAF (البرازيل) وFinCEN (الولايات المتحدة). استخدام أدوات وأساليب متقدمة (بما في ذلك حلول التعلم الآلي وتحليل البيانات) لرصد الحالات الشاذة وإجراء تحقيقات تفصيلية، وضمان التقارير المتسقة عن تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs).
- تحليل المخاطر والالتزام: تقييم المخاطر المرتبطة بالمنتجات والخدمات الجديدة، والتأكد من أن سير العمل والإجراءات تلتزم بالمعايير التنظيمية المحلية والدولية. إنشاء ضوابط داخلية وتعزيزها باستمرار لتقليل التعرض لمخاطر غسل الأموال والتمويل غير المشروع، مع مراعاة متطلبات الولايات المتحدة (BSA، Patriot Act) واللوائح البرازيلية (القانون رقم 9.613/98 وقواعد البنك المركزي).
- التواصل التنظيمي: العمل كنقطة الاتصال الرئيسية للتواصل والطلبات المقدمة إلى الجهات التنظيمية مثل COAF (البرازيل) وFinCEN (الولايات المتحدة). ضمان الالتزام بجميع الواجبات التنظيمية، بما في ذلك التقارير الدورية، وحفظ السجلات بدقة، والاستعداد للتدقيقات والتفتيشات في كل من البرازيل والولايات المتحدة.
- التدريب وبناء القدرات: إعداد مواد تدريبية وإجراء ورش عمل للفرق الداخلية لتعزيز الوعي والتثقيف المستمرين بشأن AML/CTF، بما يتماشى مع أفضل الممارسات وتوقعات الجهات التنظيمية الأمريكية. إبقاء الفريق على اطلاع باللوائح الجديدة واتجاهات الجرائم المالية وأفضل ممارسات الصناعة (مثل المقاربات القائمة على الذكاء الاصطناعي والمراقبة المعتمدة على المخاطر).
- التعاون متعدد التخصصات: العمل بشكل وثيق مع فرق القانونية والتدقيق الداخلي والعمليات والتكنولوجيا والمنتج والمبيعات لضمان فعالية حلول مكافحة غسل الأموال ودمجها ضمن عمليات كل قسم.
- المواءمة الاستراتيجية: الحفاظ على تواصل مستمر للتنبؤ بالمخاطر المحتملة أو التغييرات التنظيمية، وتعزيز ثقافة قائمة على الالتزام داخل المؤسسة.
- الفعالية والتكامل: تكييف السياسات والإجراءات وحلول المراقبة لتلبية احتياجات كل قسم، بما يساهم في تحسين رصد المخالفات وزيادة الكفاءة التشغيلية.
- استراتيجية النمو والتحسين المستمر: قيادة مبادرات لتحسين عمليات مكافحة غسل الأموال عبر إدماج الملاحظات والتقنيات الجديدة (بما في ذلك حلول الذكاء الاصطناعي) لتعزيز الكفاءة ودقة تحديد السلوكيات المشبوهة. الشراكة مع فرق الأعمال لضمان أن خطط النمو وإطلاق المنتجات تراعي متطلبات الالتزام وإدارة المخاطر واللوائح المحددة لسوق الولايات المتحدة.
ما الذي تحتاجه للنجاح:
- مهارات مثبتة في تحليل البيانات: خبرة قوية في التعامل مع كميات كبيرة من البيانات من مصادر متعددة وتحليلها. تُعد معرفة SQL وPython ميزة كبيرة.
- خبرة في مكافحة غسل الأموال: خبرة راسخة في عمليات AML/CTF، بما في ذلك عمل محدد في المراقبة وKYC/CDD وKYE وممارسات KYP ضمن الفين-تك أو الصناعات ذات الصلة.
- مهارات التواصل: إجادة اللغة الإنجليزية مع مهارات تواصل كتابي وشفهي ممتازة.
- حل المشكلات: مهارات تحليلية قوية وقدرة عالية على حل المشكلات، مع اهتمام كبير بالتفاصيل، والقدرة على العمل تحت الضغط.
- فهم أساسي لهندسة الأوامر (Prompt Engineering): إثبات القدرة على التفاعل مع تقنيات الذكاء الاصطناعي واستخدامها بفعالية.
أمر مرغوب إضافته:
- المعرفة باللوائح الدولية: إلمام بقوانين ومعايير الالتزام في الولايات المتحدة أو أسواق أخرى ذات صلة (مثل FCPA وتوجيهات الاتحاد الأوروبي الخاصة بمكافحة غسل الأموال).
- أتمتة العمليات: خبرة في تحسين مهام مكافحة غسل الأموال وأتمتتها باستخدام سكربتات أو أدوات تحليل البيانات.
- منصات ذكاء الأعمال: خبرة مع أدوات BI (Looker وPower BI وTableau وMetabase) لبناء لوحات المعلومات وإعداد تقارير الالتزام.
- دمج الذكاء الاصطناعي: خبرة عملية مع أدوات الذكاء الاصطناعي (مثل ChatGPT) ونماذج التعلم الآلي لتحسين رصد الأنشطة المشبوهة ودعم اتخاذ القرار.
المستقبل الذي نراه:
في CloudWalk، نتخيل مستقبلًا يساعد فيه الذكاء الاصطناعي كل مجال على بلوغ مستويات جديدة من التأثير:
• فرق الموارد البشرية تستخدم الذكاء الاصطناعي لتحويل اكتساب المواهب وتطوير الموظفين.
• فرق التسويق تبني استراتيجيات حملات مدفوعة بالبيانات ومُعززة بالذكاء الاصطناعي.
• فرق نجاح العملاء تحسن تجارب العملاء بحلول ذكية.
• محللو المخاطر يجمعون بين الخبرة البشرية والذكاء الاصطناعي لإدارة التعقيد.
• المصممون يتعاونون مع الذكاء الاصطناعي لتوسيع إمكانيات الإبداع.
انضم إلينا في CloudWalk، حيث لا نبني حلولًا فحسب—بل نصنع معًا مستقبلًا أذكى ومُدارًا بالذكاء الاصطناعي للمدفوعات
عند التقديم لهذه الوظيفة، سيتم معالجة بياناتك وفقًا لسياسة الخصوصية الخاصة بـ CloudWalk، ويمكنك قراءتها هنا باللغة البرتغالية وهنا باللغة الإنجليزية.
Apply info ->
To apply for this job, please visit the application page
