Über CloudWalk:
Wir sind nicht einfach nur ein weiteres Fintech-Einhorn. Wir sind eine Gruppe von Visionären, Entwicklern und Technologiebegeisterten, die die Zukunft der Zahlungsabwicklung gestalten. Mit Millionen von Kundinnen und Kunden und einer starken Innovationskraft erweitern wir unser neuronales Netzwerk – ganz buchstäblich und im übertragenen Sinn.
Das Compliance-Team unterstützt CloudWalk-Teams dabei, disruptive Produkte und Dienstleistungen auf den Markt zu bringen und dabei gleichzeitig die bestmögliche Nutzererfahrung zu gewährleisten, die auch die regulatorischen Anforderungen erfüllt.
Wir suchen eine Hands-on-Persönlichkeit, die neue Technologien und disruptive Produkte begeistert, um unser Regulatory-Team zu verstärken.
Überblick: Wir suchen einen hochqualifizierten und analytisch starken AML-Analysten mit Erfahrung in den Abläufen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Terrorismusfinanzierung (CTF). Die ideale Person verfügt über sehr gute Kenntnisse in der Datenanalyse und bringt eine fundierte fachliche Basis im Finanzdienstleistungsbereich mit – vorzugsweise im Fintech-Umfeld.
Was Sie tun werden:
- Überwachung von AML-Richtlinien und -Verfahren: Erstellen, aktualisieren und verbessern Sie kontinuierlich interne AML-Richtlinien und -Verfahren im Einklang mit den aktuellen Vorschriften in Brasilien und den USA (Bank Secrecy Act–BSA, USA PATRIOT Act, OFAC und FinCEN) sowie mit relevanten internationalen Standards. Koordinieren Sie Initiativen zu „Know Your Customer“ (KYC), „Know Your Employee“ (KYE) und „Know Your Supplier“ (KYS) und stellen Sie dabei konsistente Prozesse sowie hochwertige Daten sicher.
- Transaktionsüberwachung und -untersuchung: Überwachen Sie Finanztransaktionen fortlaufend, um mögliche Hinweise auf Geldwäsche, Betrug oder Terrorismusfinanzierung zu erkennen – im Rahmen regulatorischer Anforderungen wie COAF (Brasilien) und FinCEN (USA). Nutzen Sie fortschrittliche Tools und Methoden (einschließlich Lösungen mit maschinellem Lernen und Datenanalyse), um Anomalien zu erkennen, detaillierte Untersuchungen durchzuführen und eine konsistente Erstellung von Verdachtsmeldungen (SARs) sicherzustellen.
- Risikobewertung und Compliance: Bewerten Sie Risiken im Zusammenhang mit neuen Produkten und Dienstleistungen und stellen Sie sicher, dass Workflows und Prozesse den lokalen und internationalen regulatorischen Standards entsprechen. Richten Sie interne Kontrollen ein und stärken Sie sie kontinuierlich, um die Exposition gegenüber Risiken durch Geldwäsche und illegitime Finanzierung zu reduzieren – unter Berücksichtigung sowohl der US-Anforderungen (BSA, Patriot Act) als auch der brasilianischen Vorschriften (Gesetz Nr. 9.613/98 und Regeln der Zentralbank).
- Regulatorischer Austausch: Nehmen Sie die Rolle als zentrale Ansprechperson für die Kommunikation und Einreichungen bei Aufsichtsbehörden wie COAF (Brasilien) und FinCEN (USA) ein. Stellen Sie die Erfüllung aller regulatorischen Pflichten sicher – einschließlich periodischem Reporting, korrekter Dokumentation und der Vorbereitung auf Audits und Inspektionen in Brasilien und den USA.
- Training und Kompetenzaufbau: Entwickeln Sie Trainingsmaterialien und führen Sie Workshops für interne Teams durch, um kontinuierliches AML/CTF-Wissen und -Schulung zu fördern – abgestimmt auf bewährte Verfahren und die regulatorischen Erwartungen in den USA. Halten Sie das Team über neue Vorschriften, Trends zu Finanzkriminalität und Best Practices der Branche auf dem Laufenden (z. B. KI-basierte Ansätze und risikobasierte Überwachung).
- Interdisziplinäre Zusammenarbeit: Arbeiten Sie eng mit Legal, Internal Audit, Operations, Technology, Product und Commercial zusammen, um sicherzustellen, dass AML-Lösungen wirksam sind und in den Prozessen jedes Bereichs verankert werden.
- Strategische Ausrichtung: Halten Sie einen ständigen Austausch, um potenzielle Risiken oder regulatorische Änderungen frühzeitig zu antizipieren und eine compliance-fokussierte Kultur im gesamten Unternehmen zu stärken.
- Wirksamkeit und Synergien: Passen Sie Richtlinien, Verfahren und Überwachungslösungen an die jeweiligen Bedürfnisse der einzelnen Abteilungen an, verbessern Sie die Erkennung von Unregelmäßigkeiten und steigern Sie die operative Effizienz.
- Wachstumsstrategie und kontinuierliche Verbesserung: Leiten Sie Initiativen zur Verbesserung von AML-Prozessen, indem Sie Feedback und neue Technologien (einschließlich KI-Lösungen) integrieren, um Effizienz und Genauigkeit bei der Identifizierung verdächtigen Verhaltens zu erhöhen. Arbeiten Sie mit Business-Teams zusammen, damit Wachstums- und Launch-Pläne die Compliance-Anforderungen, das Risikomanagement und die spezifischen US-Marktregulierungen berücksichtigen.
Was Sie mitbringen sollten, um erfolgreich zu sein:
- Nachgewiesene Fähigkeiten in der Datenanalyse: Starke Erfahrung im Umgang mit und Analysieren großer Datenmengen aus mehreren Quellen. Kenntnisse in SQL und Python sind besonders wertvoll.
- AML-Expertise: Fundierte Erfahrung in AML/CTF-Prozessen, einschließlich spezifischer Arbeit in Monitoring, KYC/CDD, KYE- und KYP-Praktiken im Fintech-Umfeld oder in verwandten Branchen.
- Kommunikationsfähigkeit: Fließendes Englisch mit sehr guten schriftlichen und mündlichen Kommunikationsfähigkeiten.
- Problemlösung: Starke analytische Fähigkeiten und ausgeprägte Problemlösungskompetenz, hohe Detailgenauigkeit sowie die Fähigkeit, unter Druck zu arbeiten.
- Grundverständnis für Prompt Engineering: Nachweis, dass Sie mit KI-Technologien interagieren und diese effektiv nutzen können.
Wünschenswert:
- Kenntnisse internationaler Regularien: Vertrautheit mit US- oder anderen relevanten Compliance-Gesetzen und -Standards (z. B. FCPA, EU-AML-Richtlinien).
- Prozessautomatisierung: Erfahrung darin, AML-Aufgaben mithilfe von Skripten oder Datenanalysetools zu verbessern und zu automatisieren.
- Business-Intelligence-Plattformen: Erfahrung mit BI-Tools (Looker, Power BI, Tableau, Metabase), um Dashboards und Compliance-Reports zu erstellen.
- KI-Integration: Praktische Erfahrung mit KI-Tools (z. B. ChatGPT) und Machine-Learning-Modellen, um die Erkennung verdächtiger Aktivitäten zu verbessern und Entscheidungsprozesse zu unterstützen.
Die Zukunft, die wir sehen:
Bei CloudWalk stellen wir uns eine Zukunft vor, in der KI dazu beiträgt, dass jedes Fachgebiet neue Dimensionen der Wirkung erreicht:
• People-Teams nutzen KI, um Talentakquise und Mitarbeiterentwicklung zu transformieren.
• Marketing-Teams entwickeln datenbasierte, KI-gestützte Kampagnenstrategien.
• Customer-Success-Teams verbessern Kundenerlebnisse mit intelligenten Lösungen.
• Risikoanalysten kombinieren menschliches Know-how mit KI, um mit Komplexität umzugehen.
• Designer arbeiten mit KI zusammen, um kreative Möglichkeiten zu erweitern.
Werden Sie Teil von CloudWalk – wo wir nicht nur Lösungen entwickeln, sondern gemeinsam eine smartere, KI-gesteuerte Zukunft für Zahlungen schaffen
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